Dlouhodobé vztahy
Nepředáváme jednorázové rady, o kterých jsme přesvědčeni, že nikam nevedou. Zakládáme si na dlouhodobém partnerství, protože jen to přináší skutečné a trvalé výsledky.
Vaše osobní finanční kancelář
Privátní finanční poradenství
pro ty, kteří ví, co chtějí
Naše hlavní hodnoty
Budování a správa majetku
Učíme naše klienty bezpečným způsobem budovat majetek, dáváme financím smysluplnou strukturu a následně se staráme o jeho komplexní a profesionální správu.
Jak pracujeme
Od první schůzky až po dlouhodobou péči — ve čtyřech krocích.
-
Zmapování situace a cílů
Zjistíme, kam směřujete. Naší prioritou je pomoci vám vybudovat majetek pro dlouhodobé zajištění rodiny.
-
Analýza a návrh řešení
Projdeme vaše čísla a připravíme nejefektivnější strategii, jak vašich cílů reálně dosáhnout.
-
Nastavení finančního plánu
Společně ukotvíme konkrétní kroky a nástroje, které nás bezpečně dovedou k vytyčenému cíli.
-
Dlouhodobá spolupráce
Pravidelně každý rok ladíme strategii podle vašich životních změn a aktuálního vývoje na trzích.
Oblasti spolupráce
S čím nejčastěji pomáháme klientům
01 Investice
02 Finanční plánování
03 Ochrana příjmů
04 Ochrana majetku
05 Financování / úvěry
Investice
Tvoříme portfolia s ohledem na rozložení rizika a dlouhodobou stabilitu. Vždy se řídíme vaší konkrétní situací a ne tím, co se zrovna píše v novinách.
Finanční plánování
Dodáme vašim financím jasný řád. Dáme dohromady vaše příjmy, majetek, cíle i možná rizika a vytvoříme plán, který bude fungovat i za deset let.
Ochrana příjmů
Zajistíme vás pro případy, kdy byste ze zdravotních důvodů přišli o příjem. Vše nastavíme tak, aby to chránilo váš životní standard a zbytečně nezatěžovalo rozpočet.
Ochrana majetku
Pomůžeme vám ochránit to, co už jste zvládli vybudovat. Naším cílem je, aby žádná nečekaná událost nenarušila vaši cestu za finanční svobodou.
Financování / úvěry
Najdeme řešení pro rozumné financování bydlení nebo projektů. Úvěr bereme jen jako nástroj k dosažení vašich cílů a hlídáme, aby dával v celkovém plánu smysl.
Náš tým
Lidé, kteří stojí za vaším úspěchem
Jan Pummer
Správa majetku a investice
Honza tvoří pevné zázemí našeho týmu pro správu investic a majetku. Jako hlavní stratég a mentor přes dlouhodobé plánování funguje pro celou naši kancelář jako odborný garant. Dohlíží na to, aby mělo vaše portfolio vždy jasný směr a pevný základ.
Markéta Jeriová
Finanční plánování a ochrana
Markéta provází klienty celým jejich finančním životem a poskytuje jim naprosto komplexní péči. Zároveň je motorem naší kanceláře a stará se o to, aby veškerá operativa fungovala naprosto hladce a celý náš tým šlapal jako hodinky.
Romana Konůpková
Komplexní péče
S Romanou se potkáte při řešení servisních požadavků a životních kroků. Ať už zakládáte rodinu, řešíte bydlení, nebo plánujete budoucnost, bleskově pro vás najde a zařídí řešení, které přesně odpovídá vaší aktuální situaci.
Honza Buriánek
Specialista neživotního pojištění
Honza hlídá, aby byl váš majetek a příjem dokonale chráněný. Pojištění si dnes můžete naklikat online, ale Honza díky 10leté praxi zná všechny skryté kličky a výluky v pojistných podmínkách. Zkontroluje každý detail, abyste na nic nezapomněli a měli naprostý klid, ať už se stane cokoliv.
Bára Chaberová
Backoffice, servis, kontinuita
Díky Báře se u nás naši klienti cítí jako v bavlnce. Je tu pro vás, když potřebujete cokoliv vyřešit nebo nastane nečekaný zádrhel. Ztělesňuje náš hlavní přístup ke klientům. V životě a financích se může stát cokoliv, ale my od toho nikdy nedáme ruce pryč a nenecháme vás ve štychu.
Osobní expertíza.
Lokální zázemí.
Vaše banka v Liberci.
Vaše osobní finanční kancelář. S plnou silou a stabilitou Partners Banky v zádech. Rozhodujeme my, ne systém.
Domluvit konzultaci
0+ LET
Zkušenost v oboru
0+ KLIENTŮ
Aktivní spolupráce
0+ MIL. KČ
Spravovaný majetek
Podcasty a aktuality
Podcasty
Jak poznat skutečnou hodnotu a odlišit investici od spekulace
Každé smysluplné aktivum má svou vnitřní hodnotu, kterou by měl i laik dokázat popsat. V tomto díle si ukážeme, jak bezpečně odlišit skutečnou investici od pouhé spekulace či dokonce podvodu, abyste přesně věděli, co kupujete.
Podcasty
Budování majetku: Zvládnete to sami, nebo potřebujete partnera?
Dlouhodobé budování majetku, správná diverzifikace a udržení chladné hlavy v krizích vyžadují pevnou strategii. Jak objektivně vyhodnotit, zda na to stačíte sami, nebo se vám z dlouhodobého hlediska vyplatí profesionál?
Reference
Zkušenosti klientů
Konečně máme v financích systém místo sbírky smluv. Vždy víme, proč daný krok dává smysl v celku našich cílů.
Po prodeji firmy jsme potřebovali klid v hlavě, ne další produkty. Plán drží strukturu i když se mění naše priority.
Oceňuji kontinuitu — stejný tým, jasný rámec a žádný tlak na rychlá rozhodnutí. Finanční plán se přizpůsobuje životu.
Správa majetku je poprvé srozumitelná i pro rodinu. Víme, kde jsme, kam směřujeme a co nás v dalších letech čeká.
Lokální dostupnost v Liberci a zároveň bankovní zázemí — osobní přístup bez korporátního šumu. Přesně to jsme hledali.
Budování majetku konečně dostalo dlouhodobý směr. Neřešíme titulky, ale jestli nám plán dává klid i za pět let.
V fázi, kdy majetek začíná sloužit, jsme potřebovali jistotu v číslech i v lidském přístupu. Dostali jsme obojí.
Dědictví a rodinné nastavení financí jsme zvládli bez zbytečného stresu. Každý krok měl jasný důvod a návaznost.
Jako podnikatel v Liberci oceňuji, že se dá sejít osobně a zároveň pracovat s investičním i bankovním zázemím v pozadí.
Dlouhodobý plán nám drží směr i v obdobích nejistoty na trzích. Cítíme, že rozhodujeme my — ne reklama produktů.
Napište nám
Markéta Jeriová
Jan Pummer
Lipová 665, 460 01 Liberec
Pummer & Jeriová Finance · IČO 27311546 · zapsáno v obchodním rejstříku · provozovna Liberec